Банки, выдавшие клиенту платёжную карту, при выдаче наличных через банкоматы обязаны проверять, не поддался ли человек влиянию мошенников. Соответствующий закон, направленный на борьбу с мошенничеством, начал действовать 1 июня.
Одним из нововведений стала проверка банками подозрительных операций по снятию наличных в банкоматах — эта норма заработала с 1 сентября. Банк России выделил девять признаков, указывающих на возможное воздействие злоумышленников.
Если транзакция отвечает хотя бы одному из этих признаков, банк немедленно уведомит клиента и на срок 48 часов установит лимит на выдачу наличных в банкомате — не более 50 тысяч рублей в сутки. Более крупную сумму в этот период можно будет получить только в банковском отделении.
Способ уведомления определяется договором между клиентом и банком — это может быть SMS или push-уведомление. К признакам относятся: непривычное время суток; нетипичная для клиента сумма; необычное для клиента местоположение банкомата; запрос на выдачу средств нестандартным для клиента способом, например не с карты, а по QR-коду или с помощью цифровой (виртуальной) карты; а также изменение активности человека как минимум за шесть часов до операции.