Чтобы единовременно снять значительную сумму наличными и избежать блокировки, нужно учитывать несколько факторов, пояснил агентству «Прайм» управляющий партнёр юридической фирмы Sakura Legal Даниил Базылев. Согласно закону, операции с наличными свыше одного миллиона рублей подлежат обязательному контролю со стороны Росфинмонитринга.
Тем не менее банки оценивают такие ситуации индивидуально: они обращают внимание на платежную историю клиента и условия обслуживания. Операция также может вызвать подозрения, если проводится в непривычном для клиента месте или в необычное для него время.
Кроме того, тем, кто внесён в базу ЦБ по подозрительным операциям, разрешено снимать не более 100 тысяч рублей в месяц. «Самым надёжным вариантом является снятие наличных в кассе банка или заказ вывоза средств банком — по сравнению с банкоматами это имеет преимущество: при необходимости крупной суммы банкомат может просто не иметь нужной суммы», — резюмировал Базылев.